罕见!资产超7000亿上市银行“爆雷”:巨亏40亿

时间:2019-09-15 来源:www.wzyuedu.com

在2019年上半年,当银行的业绩普遍改善时,有个别银行倒闭。

8月20日,在香港证券交易所上市的锦州银行()发布了业绩警告,令市场感到恐慌。

锦州银行预计2018年净亏损40亿元至5亿元人民币;预计2019年上半年将损失5亿至1亿元人民币。

2017年,锦州银行实现净利润约90亿元,基本上可以说每天收入超过2400万元。第二年,损失近1000万元。

“爆炸雷霆”年报,延续了140多天

值得一提的是,锦州银行今年两次推迟年度报告,审计机构的辞职已成为业内最具上市银行之一。

2019年4月,锦州银行表示将推迟发布2018年业绩,无法预测何时公布。与此同时,锦州银行宣布暂停交易等待业绩披露。暂停前,其股价为每股7港元,总市值为人民币545亿元。

一般而言,根据香港联合交易所的规定,所有上市公司应在3月31日前披露上一年度的年度报告。

5月14日,锦州银行宣布延长2018年年度报告,并披露年度报告延期的原因:

锦州银行需要在2018年底前向某些客户提供与未完成融资活动相关的相关信息和文件,以完成2018年的绩效评估流程。

审计师需要上述信息确认上述交易的业务逻辑及其真实性,合理性和还款来源,最后与锦州银行就提供相关资产达成协议。

最后,两者之间没有达成协议。

可笑的是,2019年5月31日,锦州银行:安永会计师事务所审计机构宣布辞职。

出于辞职原因,安永在辞职信中表示,在对锦州银行2018年年度报告进行审计时,安永指出,有迹象表明锦州银行向机构客户发放的某些贷款的实际使用与其信用文件中描述的用途。

换句话说,安永对锦州银行部分贷款的真实性和真实性持怀疑态度,最终没有签署。

业内人士透露,审计机构通常由上市公司聘用,并从上市公司获得报酬。如果风险太大,他们通常会尽可能与公司谈判。审计员的辞职绝对是一个小概率事件。

曾是辽宁最大的上市公司,总资产超过7000亿元

根据公开资料,锦州银行总部位于辽宁省锦州市,并于2015年在香港完成上市。它是该地区最大的上市公司。截至2018年6月30日,总资产超过783亿元。

上市后,锦州银行业绩骄傲,保持了良好的增长态势。

2013年至2017年,锦州银行收入增长近380%;回国的净利润从13.55亿元增加到89.77亿元,增长了560%。截至2018年中期报告,该行上半年末的净利润也小幅增加至42.3亿元。

其中,2017年年报显示,锦州银行75.2%的收入来自锦州,12.9%来自锦州以外的其他东北地区。也就是说,其90%的收入来自东北部。

在经济萧条的东北地区,锦州银行的强大赚钱能力过于抢眼。

更值得一提的是锦州银行的不良贷款率。不良贷款率通常是衡量金融机构信贷资产安全状况的最重要指标之一。

2014年至2017年,锦州银行的不良贷款率分别为0.99%,1.03%,1.14%和1.04%。不逊于四大国有银行(工农建设)。

仅从2017年开始,上述四大银行中最低的是中国银行,即1.45%,仍然高于锦州银行的0.41%。如果我们看一下这些次区域,东北四大银行的不良贷款率高于其自身的综合不良率。

同样,工商银行()在2017年东北地区的不良贷款率为2.67%。这个数字在所有地区排名第一,也超过了工商银行总行的不良贷款率。

根据其他三大银行的数据,东北地区的不良贷款率也高于其自身的综合不良贷款率。

这样,锦州银行2017年以前不仅具有突出的盈利能力和增长,而且具有极强的风险控制能力。

然而,这种异常的“风景”在2018年4月突然结束。

在“打破雷霆”的前夕,锦州银行欢迎“白马骑士”

在2018年的“双手”年报144天后,锦州银行交出了“2018年40-5000亿元巨额亏损”的惨淡回答,震惊了整个行业。

在“爆炸性雷霆”的前夕,锦州银行迎来了中央银行的信用增强和三个战略投资者的参与。

财务委员会会议召开会议,研究和维护银行间业务的稳定性后,6月11日,锦州银行发行的银行同业存款证明成为第一起从中央银行获得信贷增强的案例。

尽管央行信贷增强,但锦州银行仍难以摆脱困境。但是,锦州银行再次迎来了解决风险的重要机遇。

7月28日,锦州银行宣布引入战略投资者,并将部分内资股转让给工银金融资产投资有限公司,信达投资和中国长城资产管理。

转让给工银投资和信达投资的内资股分别占锦州银行全部已发行股份的10.82%和6.49%。此举后,工商银行和信达投资将成为锦州银行的第一和第二大股东。

“白骑士”到位后,锦州银行高管团队迎来了一股“大变革”。

据媒体报道,辽宁省银监局8月2日根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》等有关规定,分别批准郭文峰,康军,杨卫华,俞军批准为锦州银行行长,副总裁,副总裁总裁,总裁财务官的资格。锦州银行新领导班子的上述成员均来自工商银行和信达投资。

对此,分析师认为,对于流动性上行困难的中小银行而言,一些政策型银行将通过市场化方式接管相对弱势的银行,这将有助于改善市场信贷失衡。情况。

风险处置后,锦州银行的危机暂时得到解决,但分析师认为,锦州银行需要更多努力摆脱困境,迎来转折点。

上市银行很少亏损40亿美元

最近,各类上市银行2019年年中报告的表现已陆续披露。总体而言,2019年上半年,上市银行业绩普遍呈现改善态势。

据Wind数据显示,截至8月21日,已有55家银行披露了2019年年中报告的结果。其中,只有另一家东北银行:吉林漯河农村商业银行遭遇亏损。

2019年上半年,资产超过10万亿元的邮政银行净利润增长率接近15%,净利润374.22亿元,同比增长14.98%。

在资产质量方面,邮政储蓄银行的不良率下降,银行增加了大量拨备。截至2019年上半年末,不良贷款率为0.82%,比上年末下降0.04个百分点。

此外,招商银行()和平安银行()2019年上半年的净利润增长率也高达13%和15.2%。

与此同时,城市商业银行的中期业绩也呈现出良好的增长趋势。其中,杭州银行和宁波银行()实现利润增长20%以上;江苏银行和长沙银行的增长率也超过10%。

相比之下,锦州银行预计2019年上半年净亏损约5.1亿元。这种表现在同行中很少见。

由于业绩净亏损的原因,锦州银行表示:

主要是由于资产质量下降和不良资产余额增加所致;实施IFRS 9(IFRS 9),采用预期损失模型,增加金融资产减值准备,增强银行抵御风险的能力。

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(编辑:张扬HN080)

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