企业家举报路上被撞背后:多家民企陷借贷联保漩涡|龙泉|浙江

时间:2019-09-07 来源:www.wzyuedu.com

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浙江龙泉企业家报道道路落后,许多民营企业被困在贷款和漩涡中

7月26日,龙泉市公安局表示,胡建民和林建伟分别因向高丽转贷,欺诈性取得贷款罪被判刑。在这种情况下,刘元斌等企业家成了受害者。针对“保护伞”问题,龙泉市公安局回复称,2019年1月,调查结果表明没有证据证明存在“保护伞”问题。

在第三次担保无法按时偿还之前,累计金额达到800万元,刘元斌意识到自己正在“路由”。

刘元斌是浙江省龙泉市的一名民营企业家。他保证借用第三方。借款人未能按时偿还贷款。因此他承担了债务。巧合的是,许多当地企业主对他负债。这些担保协议大多是指借款人蔡道伟当地企业家龙泉,总金额超过4000万元。

蔡道伟于1999年被龙泉市法院判处五年零六个月徒刑,罪名是非法吸收公共存款。

包括刘元斌在内的数十名受害企业家告诉“新京报”,他们被骗的钱往往是由林建伟(蔡道伟的朋友)或嘉禾公司总经理胡建民介绍,并“迎接”并最终流入蔡Daowun。在手中。

由于担保而欠债的企业家继续报告胡建民,林建伟和蔡道伟的合伙欺诈行为。 ,龙泉市公安局回应“新京报”记者。胡建民和林建伟分别因向高丽转贷和欺诈性获得贷款罪被判刑。在这种情况下,刘元斌等企业家成了受害者。蔡的资金流量很难根据具体情况进行核实,无法进行审计。

蔡道维的钱无法收回,受害者的企业家仍然要承担债务,许多公司都破产了。他们报道说蔡道伟和其他人在官场里有“保护伞”。

针对“保护伞”问题,龙泉市公安局于7月26日回复说,2018年2月,丽水市一级相关单位组建了龙泉核查小组,对此事进行调查。在2019年1月,调查得出结论,“保护伞”“没有证据发现问题。

6c57-ichcymw1540409.jpg ,李成恩和蔡仁英在国内向新京报记者作出判决,他们的房子被抵押。新京报记者韩如学摄影

连锁担保和破产

2019年7月,《浙江一举报高官者在被警方约谈途中遭宝马车撞飞》在互联网上发酵。在文章中被击中的人是叶品良。他和浙江省龙泉市的一些民营企业家不断报道当地官场存在“保护伞”。

该报告由贷款担保启动。由于贷款担保,浙江龙泉的许多私营企业家已经破产并变得“老”。他们怀疑借款人和贷款人共同诈骗,他们自己作为担保人负责偿还债务。

龙泉是浙江省丽水市的一个县级市。它位于浙江省和福建省的交界处。它以青瓷和剑而闻名。近年来,它已成为汽车空调配件行业发展的重点。许多企业家告诉“新京报”,“贷款困难”是当地民营企业面临的共同问题。

银行贷款将提出两项控制金融风险的要求:第一,“工会保险”,企业主将贷款给银行寻找其他公司担保,某企业将无法偿还贷款,银行可以从担保公司中收回; “转移贷款”,定期转移贷款,也就是说,如果贷款仍然需要贷款,你必须先偿还以前贷款的钱,然后借出来,即“也借新”。

对于大部分资金投入生产经营的企业来说,往往缺乏流动性,在转贷方面面临困难。在短期成交需求下,小额信贷和高利贷在龙泉扎根。

联合担保措施也使民营企业家的“圈子”意识更重,相互保障,人们的感情模糊了法律风险意识。当公司倒下时,多米诺骨牌效应很容易传播。叶品良等企业家遭遇苦难。

叶品良于2000年左右在龙泉从事汽车空调配件业务。,叶品良告诉“新京报”记者,2014年7月,由于银行贷款,他向上海证券交易所借了30万元人民币。债务需求,并准备借款约10天。

上海俱乐部是龙泉市开设的“地下钱房”,从事贷款业务。多方独立消息来源证实,蔡道伟是“商业俱乐部”的股东之一。

叶品良回忆说,蔡道伟此时来到了门口。蔡道伟以“股东不方便从俱乐部会所借”的理由,以叶品良的名义从上海俱乐部再借60万元。因此,叶品良最终从上海俱乐部借了90万,并加上蔡道伟作为担保。

相关银行转账凭证显示,上海俱乐部贷款转让后,叶品良将60万元转让给蔡道伟,后者按计划返还了30万本金和利息。

蔡道伟在当地经营一家运动器材公司。多方独立消息来源向“新京报”记者证实,蔡道伟的公司是一家“空壳公司”。 Cai经营公司以换取银行抵押工厂土地的贷款,然后向外借贷。

根据天悦的说法,只有一家公司名叫蔡道伟:浙江华正体育器材有限公司,是该公司的法定代表人。公司位于龙泉工业园区,成立于2007年,注册资金5000万,实收资本300万。

蔡道维的60万人尚未归还,叶品良被上海俱乐部的贷款经理起诉。叶品良深受欺骗,没有回应一审。有关判决显示,法院裁定叶品良负责还款。判决得到执行,叶品良和他妻子的银行账户被冻结,公司的资金周转后出现了问题。该公司最终于2017年11月破产。

龙泉当地民营企业家刘杰,李火友,刘小宝等人陷入了同样的两难境地。为安全而欠债的企业家怀疑他们的钱已经“走了”,他们与蔡道伟的亲属有麻烦。

9cc7-ichcymw1541045.jpg ,图为Cai Daowei之前“Yu Pin Tang”的位置,现已转移到其他商店。新京报记者韩如学摄影

受害者和信徒都是

蔡道维的童年父母离婚,由奶奶抚养,相隔几十米,是阿姨的家。蔡仁英姨妈和她的叔叔李成恩想不起来。人们将在晚些时候被银行带到门口。酒店无法保证。

2015年2月和7月,龙泉当地银行分别向蔡仁英和李成恩分别发行人民币40万元和200万元人民币。前者用于装饰,后者用于购买青瓷。相关的银行贷款凭证证实了这一点。当时,蔡仁英58岁,从小学教师的位置退休。李成恩70岁,当地农民。

李成恩于告诉“新京报”记者,这笔钱是蔡道伟找到的,并表示他们会帮助筹集资金。这对老夫妻并没有想太多。他们将他们唯一的房子抵押给银行,并与蔡大伟和银行合作签署了一堆文件“我不知道它是什么,并没有看到它”。这个抵押房屋位于龙泉市剑。泳池街也是他们唯一的财产。

从银行的贷款相关文件中可以看出,这对夫妇注册了“青木堂”工作室,这里使用了所谓的“翻新”和“购买青瓷”。然而,李成恩告诉“新京报”记者,这些都是蔡道伟的,后来他得知蔡道伟也获得了伪造的营业执照来骗取贷款。

这个假营业执照来自叶川。 ,叶川告诉“新京报”记者,他曾经是蔡道伟的司机,后来又在蔡道维的工厂空地开了“刘木堂青瓷工作室”。营业执照被安置在蔡道伟的下属。导演办公室,后来搬出工厂,被告知营业执照丢失了。 “当时,根据规定,我还特意发表声明,后来重新发布。”

除了名称变更之外,这个“丢失”的许可证被蔡道伟转移到贷款审查文件中,并成为他的姨妈和叔叔的一部分,并被银行批准发放贷款。

这笔一年期贷款无法偿还,银行将李成恩及其妻子起诉到龙泉市法院。 2016年3月,龙泉市法院裁定李成恩,蔡仁英和谭小娟(蔡道伟的妻子)偿还了贷款的本金和利息。龙泉本地银行有权优先偿还抵押品(物业)的折扣或拍卖或出售。

这对夫妇多次报道并向公安机关报告,龙泉市公安局2018年4月《立案告知书》表示“龙泉地方银行涉嫌非法发放贷款”,“符合刑事立法标准”,已提交进行调查。 ,龙泉市公安局在此案中回复了“新京报”记者。在这种情况下,龙泉的一家当地银行因涉嫌非法贷款问题被立案。 2018年,有关人员被刑事拘留。

尽管如此,这对夫妇仍然经常被银行借来。 “我不知道房子何时消失。他们过去常常让人们估计价格。后来,因为他们没有互相交谈,所以他们放弃了。”李成恩回忆说,2019年7月。

李成恩说,蔡道伟成功骗取了贷款,银行也有责任。 “该银行根本没有检查,并发放了数百万笔贷款。” ,龙泉市公安局回应“新京报”记者。蔡道伟曾参与过很多赌博案件。公安机关最近发现当地银行高级管理人员参与其中。目前,已对他们采取刑事措施。在进一步调查中,李成恩,蔡仁英和上述企业家都是此案的受害者。

除了受害者的身份外,他们的另一个重要身份也是“不信任的人”。这也是龙泉很多民营企业家的共同情况。逃离困境的当地私营企业家刘元斌不情愿地通过偿还数百万美元救了公司。

在错综复杂的欺诈性贷款和担保背后,追踪资金尤为关键。按照这种方式,你可以粗略地看到蔡道伟和他的“帮派”。

eaf1-ichcymw1541292.jpg图为嘉禾集团,位于龙泉市。嘉禾小额信贷公司位于集团大楼东侧。新京报记者韩如学摄影

数以百万计的贷款转向了这个谜团

“新京报”记者梳理了数十起受害者的案件,发现他们被骗的钱往往由嘉禾公司林建伟或总经理胡建民介绍,“问候”并最终流入蔡道伟手中。

通过刘元斌的贷款担保,您可以在类似的担保案例中粗略地看到资金流动。判决书显示该担保发生在2014年初。蔡道伟从白小华(胡建民的妻子)借了400万。保证人是林建伟和刘元斌,这是一笔未偿还的贷款。

现年61岁的刘元斌多年来一直在龙泉汽车空调配件公司工作,并担任龙泉五金汽车零部件协会会长。在当地人看来,他是龙泉汽车空调配件行业的“大哥”。林建伟小刘元斌今年5岁。当地企业主将两者之间的关系描述为“像兄弟一样”。林建伟和蔡道伟也是好朋友。

,刘元斌在接受“新京报”采访时表示,这笔贷款是林建伟以蔡道伟的名义签署的。 “签字时,金额,日期和借款人没有,林建伟说。'有神秘的领导资金支持'。在半年期间,我坚持写下以前的金额。最后,贷款金额我写的担保书是“400万”。

“神秘领导”是胡建民的妻子白小华。在回应此次交易时,胡建民在接受“新京报”采访时表示,没有“空头贷款”。这是一个简单的借贷问题,而不是所谓的“欺诈”。对于400万的来源,胡建民说他是夫妻的“免费资金”。他于2007年从当地经济贸易局退休,前往嘉禾公司。他的妻子白晓华已经退休并在一家国有企业工作。

,嘉禾公司法定代表人叶建和在接受“新京报”采访时表示,胡建民是一名高中生,他对嘉禾公司的具体运作情况不了解。他承认,嘉禾公司的贷款业务并不像以前那么好。

关于蔡道维的借款,龙泉市公安局于回复“新京报”记者采访后,蔡某非法募集资金4480万元。蔡公司与个人资金情况喜忧参半,难以逐一验证资金流向,公安机关多次要求会计师事务所进行审计,最后得出结论:蔡公司的资金流量无法经过审计。

值得一提的是蔡道伟参加了很多赌博活动。 2017年10月,龙泉市法院以赌博罪判处他7个月监禁。 “新京报”记者得到了林建伟的妻子吴美云,蔡道伟和受害企业家之间的对话视频。吴美云说,蔡道伟借来的钱是“赌博输了”。一些独立消息来源证实,蔡道伟的钱已经输给了胡建民。 2019年7月,“新京报”记者要求胡建民核实胡锦涛否认此事。

2016年,华夏时报报道了《民企借贷担保陷深渊 浙江龙泉病毒式联保》的一系列保证。在采访中,蔡道伟并没有否认他参与了纠纷,而是说“我现在没有钱,如果我有钱,我还要还钱。”林建伟说,公司他们都是自愿的保证并依法承担相应的责任。

2019年7月,龙泉市公安局向新京报介绍了记者。报告公布后,龙泉市公安局高度重视,成立专案组对此事进行调查。针对蔡道伟向白小华和刘元斌提供的400万元贷款,双方在有关政府部门的主持下签署了一份和解书。

《和解协议书》显示白小华放弃了刘元斌的保证300万元人民币(100万元退还)和蔡道伟的利益,并没有追究刘的相关担保责任。刘元斌不得以任何方式作出损害政府声誉,损害龙泉金融机构和企业的行为,包括但不限于使用媒体,投诉,请愿等。否则,协议无效而刘元斌仍然要承担联合清算的责任。时间是2016年12月22日。

判决书显示,2016年6月,龙泉市法院利用“私人贷款纠纷”对案件进行了描述,判处刘元斌支付300万元人民币和白小华借出的利息。

但和解不是龙泉数十起类似案件的终结。刘杰,叶品良,刘小宝等企业家深深卷入担保案,最终公司破产。他们也被列为失去信任的活动家,并成为当地人眼中的“老赖”。

没有职业。一直受到关注的企业家不允许乘坐高速铁路或乘坐高速铁路。六街废弃工厂二楼已成为打发时间的好地方。喝茶和打麻将,他们只有两个选择:“要么帮助人们还钱,要么做老赖”,刘元斌感叹道。

企业家质疑蔡道伟和其他“帮派”犯罪。在这起案件中,蔡道伟被判非法吸收公共存款。胡建民被判处高丽转移金钱后被判保释待审。林建伟因欺诈性获得银行贷款而被定罪。

“这显然是一种合伙欺诈行为。如此严密地对待每个人的案件是不公平的。”企业家继续向龙泉市公安局报案,并报告其真实姓名,并质疑案件背后的保护伞。

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没有证据表明存在“保护伞”问题

2019年7月,《浙江一举报高官者在被警方约谈途中遭宝马车撞飞》在互联网上发酵。在文章中被击中的人是叶品良。他在通往公安局的道路上被一辆电动汽车击中。随后,龙泉市公安局宣布实时视频监控并确认为交通事故。

叶品良在接受“新京报”记者采访时表示,“目前尚不清楚对方是否故意,但这是非常可怕的。”由于贷款担保案,叶品良一直在龙泉工业园管理委员会和宋报上实名。作为主要领导的杨县公安局官员担任蔡道伟的“保护伞”。

在龙泉市工业园区管理委员会的领导下,蔡道伟于2012年当选为龙泉县政协委员,成为“工业集团”的24名成员之一。根据规定,五年政协委员表示蔡道伟将于2017年到期,但他于2016年8月被刑事拘留(非法吸收公共存款+赌博)。

一位熟悉管理委员会的人告诉“新京报”,全国政协委员的选举实际上是对上述官员的“抨击”。蔡道伟的企业只是一家“小公司,工厂的利税没有排名。” 。与蔡道伟一起当选的政协委员也向“新京报”记者证实了这一点。

“中国人民政治协商会议委员会”的身份为蔡道伟带来了很多便利。一些受害企业家表示,蔡道伟贷款担保的一个重要原因是“政协委员的身份,感觉非常有希望。”

蔡道伟的亲属告诉“新京报”记者,在上述官员被调到松阳县公安局担任主要领导后,蔡道伟跟着过去。 “蔡道伟说,有人掩盖,肯定会赚钱。”

蔡道维在松阳的业务是“松阳县玉屏堂土产公司”。根据工商,注册时间是2013年3月,法定代表人是谭小娟(蔡道伟的妻子)。该商店在松阳县主城开业,现在商店已经关闭。

一位熟悉上述官员的人告诉“新京报”,上述官员邀请他共同开设同一类商店。他不同意。商店开业不久。这是蔡道伟的商店。这位官员还给了他商店的优惠券。

针对上述官员被指控“保护遮阳伞”的情况,龙泉市公安局于回复“新京报”记者采访时称,目前的调查没有任何证据。

新京报记者韩如学浙江龙泉,松阳报道

主编:刘光波

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